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2022年03月22日 /
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私募排排網(wǎng) /
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2022年私募避坑指南
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什么是私募基金？
私募基金是以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。并且，私募基金僅面向合格投資者，不是想買就能買。私募對(duì)合格投資者也有一定門檻，投資單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，根據(jù)《私募管理辦法》第十二條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。
此處所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
此外，投資單只基金的合格投資者不得超過200人，應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。這說明私募基金和其他投資一樣，都要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，不存在保本保收益，揭示風(fēng)險(xiǎn)是私募機(jī)構(gòu)的義務(wù)。投資者還需要高度警惕以私募基金名義進(jìn)行非法集資等犯罪活動(dòng)的非法私募活動(dòng)。比如說，具備以下特點(diǎn)的就是“偽私募”↓
1. 公開募集。通過公眾傳播媒體或講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、短信、微信等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。
2. 保本保息。虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目，以投資標(biāo)的大股東個(gè)人擔(dān)保、投資標(biāo)的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)擔(dān)保等方式，承諾給予投資者保本、承諾給予投資者固定收益、承諾定期付息等。
3. 未到協(xié)會(huì)備案。以私募基金名義宣傳、募集，但并未到基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理產(chǎn)品備案手續(xù)。
4. 拼單。用拆分、轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品的方式誘導(dǎo)多名不合格投資者一起湊到100萬元及以上，變相滿足合格投資者的要求。
如何辨別非法私募活動(dòng)？
面對(duì)層出不窮、花樣繁多的騙局，如何辨別非法私募活動(dòng)呢？
首先，投資者可通過查詢基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站等方式，充分了解私募基金的基本信息。登記備案不等于對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)性和管理能力的認(rèn)可，警惕用備案信息自我增信的行為。
其次，查詢私募基金管理人及投資標(biāo)的的基本情況，審慎評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者通過仔細(xì)閱讀基金合同條款了解產(chǎn)品投向、基金運(yùn)作模式、相關(guān)權(quán)利義務(wù)等情況，提高防騙識(shí)騙能力。
如何挑選私募？
即便過了前面的重重篩選，也不要掉以輕心。面對(duì)市場(chǎng)上多達(dá)7萬多只的私募基金，投資者又該如何挑選私募呢？
第一步，了解自身投資需求。給自己設(shè)定一個(gè)投資目標(biāo)、投資周期、期望收益及風(fēng)險(xiǎn)承受力非常有必要，這樣在真正投資時(shí)就能選擇合適的投資風(fēng)格，獲得預(yù)期的收益。
第二步，建立投資組合。根據(jù)你的投資需求，選擇與你風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的多只私募基金，并建立投資組合，同時(shí)在未來根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)等各項(xiàng)因素，動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。
第三步，熟悉私募基金。要想選出好基金，除了自己的專業(yè)知識(shí)要過硬，還要了解私募基金的投研團(tuán)隊(duì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理情況、管理規(guī)模等。
最后，大家也應(yīng)該增強(qiáng)防詐騙意識(shí)，用好法律來保護(hù)自己。
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